PRODOTTI FINANZIARI – ORDINI DI NEGOZIAZIONE – FORMA SCRITTA AD PROBATIONEM – COMPORTAMENTO CONCLUDENTE – PROPENSIONE RISCHIO – VALUTAZIONE ADEGUATEZZA
Pubblicato il da Dott. Danilo Sorrentino - aggiornato il
Se le parti hanno stipulato per iscritto un contratto quadro per l’acquisto dei prodotti finanziari, i successivi ordini di negoziazione non devono necessariamente rivestire la forma scritta – richiesta solo ad probationem – , ma possono anche essere orali o telefonici
Il comportamento avente ad oggetto la mancata contestazione degli atti di conferma degli ordini di acquisto e degli estratti conto periodici relativi alle azioni acquistate, l’aver ricevuto in accredito dividendi delle suddette azioni, ha efficacia sanante della mancanza degli ordini di acquisto in forma scritta.
Essere titolare di un deposito titoli azionario ed obbligazionario diversificato, è evidente indice di notevole propensione ed attenzione agli investimenti.
In difetto di informazioni fornite dal cliente, l’adeguatezza delle operazioni deve essere valutata dall’intermediario considerando il profilo storico del cliente, ovvero le altre operazioni poste in essere nel tempo. Tale valutazione di adeguatezza degli acquisti va compiuta necessariamente ex ante e non già alla luce dell’esito dell’investimento, in quanto l’intermediario non assume alcun obbligo di risultato.